Os clientes do Banco do Brasil (BB) agora têm a conveniência de gerenciar seus gastos através do WhatsApp. Isso graças à introdução da ferramenta Minhas Finanças.
Esta inovação financeira está disponível tanto no aplicativo móvel quanto no site do banco. Entetanto, ela ganha um novo patamar de facilidade ao ser integrada com o chatbot. Este é um sistema de diálogo alimentado por inteligência artificial.
Assim, com acesso gratuito, o gerenciador Minhas Finanças permite que os clientes configurem seus padrões de gastos. Além disso, permite que planejem despesas futuras e acompanhem seus investimentos. Tudo isso em um ambiente centralizado. Dessa forma, através do conceito de open finance, que promove o compartilhamento seguro de informações entre instituições financeiras, o Minhas Finanças proporciona uma visão consolidada de saldos e investimentos tanto no Banco do Brasil quanto em outras instituições financeiras.
Além disso, a ferramenta possibilita a categorização precisa de transações, a definição de metas de gastos e até mesmo oferece sugestões de investimentos com base no comportamento financeiro do cliente. Tudo isso em um esforço para simplificar e otimizar a gestão financeira pessoal dos clientes.
Minhas Finanças no WhatsApp
Para usufruir dos serviços do Banco do Brasil pelo WhatsApp, basta salvar o número de telefone (61) 4004-0001 e iniciar uma conversa no aplicativo.
Desde o ano de 2018, os clientes do banco têm a capacidade de utilizar o WhatsApp para acessar suas contas, realizar consultas e algumas operações financeiras. Assim, em 2019, o banco expandiu suas funcionalidades, passando a permitir o pagamento do Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores (IPVA) em determinados estados.
Em novembro de 2020, o banco ampliou ainda mais sua oferta ao possibilitar a realização de transações via Pix através do aplicativo de mensagens. Isso coincidiu com o lançamento desse sistema de transferências instantâneas.
Além disso, no decorrer de 2021, foram incorporadas novas capacidades, incluindo a emissão de boletos e cobranças bancárias. A seguir, em outubro do ano passado, um marco foi alcançado ao permitir que operações Pix fossem realizadas com saldos provenientes de outras instituições financeiras, por meio do conceito de open finance.
Outras ferramentas disponibilizadas pelo Banco do Brasil por meio do WhatsApp abrangem diversas áreas: contratação de crédito pessoal, consultas, pagamentos, gerenciamento, rastreamento e outros serviços relacionados a cartões de crédito e débito; aquisição de vales-presentes e benefícios em forma de cashback em estabelecimentos comerciais; acesso a informações de rendimentos; possibilidade de investir em produtos financeiros; contratação de seguros e serviços de assistência técnica; e ainda a opção de renegociar dívidas e obter segunda via de boletos.
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Como funciona o Minhas Finanças?
O Banco do Brasil lançou o Minhas Finanças, uma funcionalidade gratuita disponível no aplicativo BB, que oferece uma solução abrangente. Com o Minhas Finanças, você tem a capacidade de traçar seu perfil de gastos, planejar despesas futuras e manter-se atualizado sobre seus saldos de investimentos – tudo convenientemente centralizado.
Dentro da seção Agenda Financeira, é possível monitorar diariamente a movimentação em sua conta corrente, poupança e transações realizadas com seus cartões de crédito. Todas as operações efetuadas em suas contas e cartões BB são automaticamente exibidas aqui, sendo distinguidas de maneira clara: entradas são destacadas em azul e saídas em vermelho.
Além disso, esse espaço permite visualizar informações referentes a contas e cartões de outras instituições financeiras, mediante compartilhamento de dados através do conceito de Open Finance. Caso prefira, você também tem a opção de inserir manualmente suas transações.
Na seção Agenda, você também tem a vantagem de revisar movimentações financeiras anteriores e planejar ganhos e gastos futuros. Navegar pelo calendário, selecionar o dia desejado e clicar em ‘adicionar lançamento’ são os passos simples para esse processo. Duas alternativas estarão disponíveis: receita ou despesa, para que você possa optar pelo mais adequado para a ocasião.
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Extrato multibanco
Todas as movimentações de suas contas, incluindo depósitos e retiradas, assim como os registros de transações com cartões, são centralizados em um único local. No Extrato Multibanco, você pode visualizar de forma unificada seus ganhos e gastos.
Caso tenha optado por compartilhar informações de outras instituições financeiras com o BB, esses dados também serão exibidos nesse extrato. Para acessar informações específicas de um determinado banco, basta clicar nas tags destacadas no topo da tela. Este é o espaço no qual você pode categorizar lançamentos por diferentes grupos, como alimentação, moradia, despesas pessoais, educação, faturas, investimentos, lazer, tarifas/impostos e transporte. Cada categoria é identificada por um ícone que facilita a navegação.
O Banco do Brasil também realiza a categorização automática dos lançamentos, mas você possui total liberdade para ajustar os gastos e realocá-los entre as categorias conforme sua preferência.
Assim como no Extrato Multibanco e na Agenda Financeira, nesta área você pode visualizar e personalizar os registros de gastos e transações de outros bancos.
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Planejamento financeiro
Dentro da seção de Planejamento Financeiro, o Banco do Brasil oferece sugestões de metas de gastos baseadas em seu comportamento financeiro nas contas do próprio banco, bem como em outras instituições financeiras, caso tenha escolhido compartilhar esses dados com o BB.
Dessa forma, você obtém uma visão precisa dos seus gastos mensais em áreas como alimentação, saúde, lazer, moradia e outras categorias, permitindo que estabeleça limites para cada uma delas. Essa funcionalidade do Minhas Finanças não apenas fornece um entendimento claro de sua situação orçamentária, mas também oferece sugestões de investimento para potencializar os recursos excedentes no final do mês.
Assim como todas as demais características do Minhas Finanças, este espaço de Planejamento Financeiro pode ser ajustado a qualquer momento, de acordo com suas preferências e necessidades. Isso proporciona a flexibilidade necessária para adaptar o planejamento conforme sua vontade.
Ajuda com o Imposto de Renda no Minhas Finanças
Dentro desta seção do Minhas Finanças, você terá acesso a todos os registros de transações realizadas ao longo do ano, permitindo que você gere o informe de rendimentos, um documento essencial para a declaração do Imposto de Renda.
Além disso, na área de Entradas e Saídas, você poderá visualizar de forma consolidada todos os valores que entraram e saíram de sua conta no Banco do Brasil, bem como de todas as suas contas conectadas por meio do Open Finance.
Isso proporciona uma visão simplificada do resultado das suas atividades financeiras, apresentando de maneira clara e organizada o fluxo de dinheiro em suas contas.
